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 营销策划     |      2020-01-01

6月15日上午,首家全国性统一公共服务平台——中国物流金融服务平台正式上线。该平台由中国银行业协会和中国物流与采购联合会联合支持,由中国仓储协会战略合作共同建立。 据介绍,该平台主要提供物流金融业务全过程管理与增值服务,服务对象是所有开展物流金融业务的银行业金融机构、融资担保企业、金融财务公司、大型流通企业、物流仓储企业等供应链上的各参与方。 一、创立背景  近年来,物流业与金融业的融合愈加深化,物流金融业务取得了突飞猛进的发展,市场规模迅速扩大,2012年已达到3万亿元的规模。  然而,该业务在迅速崛起的同时,也暴露出了一系列的问题,特别是2012年以来华东地区连续爆发多起虚开仓单、重复质押等危机案件,给银行业、物流企业等造成重大损失。这给物流金融业务的发展带来了巨大压力,亟须一个有效的方案和途径,来解决该业务存在的上述突出问题。  出现上述危机后,市场上由于没有有效的解决方案,带来了物流金融业务的下滑。出于风险的考虑,众多银行与物流企业都缩减了业务规模,使得中小企业融资难的问题更加突出。国家有关部门对物流金融业务十分关注,要求针对行业危机寻找切实可行的解决方案。  在这样的背景下,为防范银行业金融机构在动产质押业务中的风险,解决中小企业融资难题,整合优势资源,中国物流金融服务平台应运而生。  二、中国物流金融服务平台的功能及作用  正是在这样的背景下,为了更好地防范银行业金融机构在动产质押融资业务中的风险,解决中小企业融资难题,在中国银行业协会、中国物流与采购联合会联合支持下,中国仓储协会等作为战略合作伙伴的努力下,集中多方力量,整合优势资源,构建了中国物流金融服务平台,这个平台是国内首创的、第三方的、统一的、全国性物流金融业务服务平台。平台的主要功能及作用如下:  1、解决银企之间的信息不对称问题  2012年-2013年间,华东钢贸危机中,出现大量仓单重复质押导致风险的事件,由于联保互保该类风险在钢贸行业内迅速传导,这其中根本的原因在于银行与物流企业之间的信息不对称,该平台的投入使用可以有效地解决信息不对称的问题。  2、 提高物流金融业务信息化建设水平  现阶段物流金融业务的电子信息化程度不高,该平台的投入使用可以有效的促进物流金融业务的信息化建设,同时以该平台为蓝本设立物流金融业务的信息化标准,推出软件设计和运营咨询服务。  3、建立全国统一的业务风险监控体系  作为第三方的物流金融业务的平台,统一收集各类数据,设立风险监管指标,提供风险解决方案和手段,实现对整个物流金融业务的全过程管理,规避物流金融业务风险。  4、提供物流金融业务迅速发展的通道  因为中小企业普遍缺少不动产作为抵押物,所以在解决中小企业融资难的方法中,物流金融就成为重要举措。通过该平台的全过程管理和增值服务功能,可以有效的规避该类业务的风险,消除当前物流金融各参与方的风险困惑,促进物流金融业务的迅速发展,有利于解决中小企业融资难的问题。  5、强化物流金融业务的行业管理效力  两个国家级行业协会的联合支持,使该平台在多个相关行业内有广泛的影响力,并且能够参与国家标准与行业标准的制定和实行,有利于提升、强化银行业、物流业等物流金融业务的行业管理效力。  中国物流金融服务平台涵盖了存货担保质押登记、公示、查询的服务,并在此基础上强化物流金融业务过程管理,包括:仓储管理、仓单管理、在线供应链融资、不良资产处置,以及物流金融业务相关方的标准发布、标准认证、评估培训、信息推送等服务。  其中,与战略合作伙伴中国仓储协会共同建设的“全国担保存货管理公共信息平台”,是一个针对担保存货第三方管理企业的备案、资质、仓储管理与仓单管理的公共信息平台,作为中国物流金融服务平台的信息服务子系统之一。  中国物流金融服务平台主要服务于所有开展物流金融业务的银行业金融机构、融资担保企业、金融财务公司、大型流通企业、物流仓储企业等供应链上的各参与方,定位为全国范围内的物流金融业务全过程管理与增值服务平台。  三、物流金融业务风险管控的全过程管理  中国物流金融服务平台致力于通过涵盖事前、事中、事后的全过程管理和增值服务,通过六大功能系统(存货担保登记系统、智能仓储管理系统、仓单流转交易系统、在线融资服务系统、增值服务系统、质物资产处置系统)为物流金融业务主要风险提供有效解决方案。  1、信用风险管理  物流金融的信用风险,通过对监管企业和出质企业建立“失信人”名单来解决。

随着青岛港融资骗贷事件持续发酵,物流金融风险再次引起各界重视。

2014年6月15日,**行业协会联合支持的**全国性物流金融业务全过程管理与增值服务平台正式上线。

据相关人士介绍,中国物流金融服务平台上线的首要功能,就是针对此前物流金融中时有出现的重复质押手段。

中国银监会统计部副主任叶燕斐对记者表示,这个平台对仓单重复质押有一定限制作用,但是对假单并没有太大制约性,假单主要是靠骗贷,要靠第三方监管,我国应该完善第三方监管的责任和义务。

解决信息孤岛问题

近年来,物流业与金融业的融合愈加深化,物流金融业务取得了突飞猛进的发展,市场规模迅速扩大,记者从在北京举行的新闻发布会现场获悉,物流金融业务规模在2012年已达到3万亿元。

然而,从华东钢贸危机到近期青岛港融资骗贷事件,均暴露出物流金融业目前面临的风险。

中国物流金融服务平台总策划刘景福表示,现在,无论是金融企业还是物流企业,物流金融业务的瓶颈开始出现,在越来越广的管理跨度下,金融业、物流业和第三方监管企业管理手段相对落后,团队建设比较滞后,全行业的管理比较薄弱。

随着国民经济下行压力,中小企业面临资金断裂的风险,有些企业铤而走险,重复质押解决资金需求。同时,在客户、银行业、物流企业信息不对称的前提下容易产生误导,信用体系缺失等都是物流金融风险的重要原因。刘景福说。

据了解,国内开展物流金融业务的银行,基本上都与多家大型物流企业签订了总对总合作协议,但是整个物流金融业务基本上属于点对点各自经营的状态,造成了银行与银行之间、物流监管企业与物流监管企业之间的跨行、跨企业之间信息的不对称,各自形成信息孤岛,进而导致物流金融业务隐藏着极大的潜在风险。

对于出现的恶**件,监管员可以通过建立失信人名单制在平台上查询到,而一些质押资产可以在平台上拍卖。刘景福说。

第三方监管有待完善

据中国物流金融服务平台人士介绍,与战略合作伙伴中国仓储协会共同建设的全国担保存货管理公共信息平台,是一个针对担保存货第三方管理企业的备案、资质、仓储管理与仓单管理的公共信息平台。

商务部流通业发展司副司长王选庆表示,上述平台关键是取得银行的信任,这个平台由各方协会联合支持,跨行业的协会联合支持尚属首例,对银行、物流企业、融资企业都有益处。

从政府的监管角度来说,物流金融业涉及很多部门,商务部去年出台了仓储业转型升级的指导意见,制定了动产质押监管企业评估标准、服务规范,今年将出台担保、第三方管理规范国家标准,下一步将准备与银监会等相关部门密切配合,开展相关的调研。王选庆说。

叶燕斐表示,目前,整个物流等批发零售的不良率可能超过工业生产、农业生产等领域,**主要原因就是缺乏一个金融基础设施,也就是动产质押登记系统,造成物流行业、批发零售行业重复质押,第三方监管又没有履行责任。

据叶燕斐介绍,美国动产质押都需要有登记,为了避免一个动产多次到不同银行质押,一个地区的银行就组织起来,并成立动产登记部,企业业主的名单按照字母排序,后来随着由州运作,经济署专门做动产质押,起到了公示、排序的作用,而且各州都联网,银行随时可以查到企业对动产的质押情况。

不过,叶燕斐也坦言,这个平台对仓单重复质押有一定限制作用,但是对假单并没有太大制约性,假单主要是靠骗贷,我国应该完善第三方监管的责任和义务。

某物流公司总经理向 记者表示,此前出现一些假仓单主要原因就是没有人管。

美国第三方监管个人要投责任险,而且需要**发执照才有资格监管,时常进行**检查,所以第三方监管制度和动产登记质押是我们避免物流或者整个批发行业减少融资难、融资贵的基础设施,中国目前第三方监管还比较缺失。叶燕斐表示。

作者:物通网